Arthur, 21 ans, étudiant belge en Informatique et investisseur particulier depuis mes 18 ans. Ayant commencé à découvrir le monde de la Bourse fin 2021, j'investis mes
premiers euros en janvier 2022. C'est en 2023 et après approfondissement des mes connaissances que je me tourne vers le Quality Investing.
Fervent défenseur du
Stocks-Picking de haute qualité, je cherche à investir dans les meilleures actions à dividende du monde. Ma stratégie est simple : sélectionner les
meilleures actions à dividendes du marché, les acheter à un bon prix, et attendre.
Le Quality Investing est une stratégie d'investissement en Bourse qui consiste à investir dans des entreprises dites de Qualité, c'est-à-dire des entreprises solide financièrement, ayant une stabilité des revenus, des avantages concurrentiels durables, une bonne gouvernance d'entreprise et un potentiel de croissance à long terme. Le Quality Investing devient de plus en populaire en Bourse, mais pourquoi ? Découvrons les raisons de choisir cette stratégie d'investissement :
Le Quality Investing offre de nombreux avantages, que je vais vous énumérer ci-dessous. Tout d'abord, les actions dites de qualité offre les meilleures
performance du marché. Nous investissons en bourse pour s'enrichir, il est logique de prendre la stratégie qui offre le meilleur ratio rendement/risque. Comme vous pouvez l'apercevoir
ci-dessous, l'indice MSCI World Quality, qui est indice version qualité du MSCI World, a toujours battu son grand-frère en ayant un retour annuel de 11.69% par en moyenne, contre 8.18 pour
le MSCI World classique.
Ce graphe nous montre qu'en appliquant quelques critères basique, on peut se débarrasser des mauvaises entreprises qui tirent la performance de l'indice vers le bas.
Les actions de qualité délivrent de meilleures performances que le marché car elles ont de meilleures perspective de croissance, et parviennent à faire grossir leur revenu et Free-Cash-Flow
tout les ans de plus de 10%. De telles croissance dans leur business plaît aux investisseurs.
Second point : la stratégie Quality est une approche d'investissement très passive. Contrairement à la stratégie Value qui demande des compétences en achat/revente
au bon moment, l'investisseur axé qualité ne se soucie que de la qualité intrinsèque de l'entreprise et au prix auquel il l'achète. Le gros du travail de l'investisseur axé Quality est de sélectionner
au préalable les meilleures entreprises sur lequel investir, puis ne pas l'acheter trop cher. Une fois que les actions de haute qualité sont sélectionnées, peu de changements doivent être opérés. Si la
sélection au préalable a bien été réalisée, il suffit juste de conserver les actions, renforcer tout les mois et les laisser performer dans le temps. On limite les changements au sein du portefeuille pour
payer le moins de frais possible.
En temps de crise, quand l'économie en général ne se porte pas bien, il est important d'avoir les reins solide, c'est pareil pour nos investissements si l'on ne veut pas voir tout s'écrouler du jour au
lendemain. Même si elles baissent comme l'ensemble du marché, les actions de Qualité sont plus résilientes que les autres et sont plus résistances face aux chocs. Ces
entreprises étant plus solides financièrement parlant avec moins de dettes et un plus gros avantage compétitif, elles feront face à la crise avec beaucoup plus de sérénité que le marché. Il est évident que
nous investisseurs, attendions à ce que nos sociétés soient solides et soient capable de faire face à tout type de fluctuations économique, qu'il s'agisse de bull ou bear market.
Reste à savoir comment trouver ces fameuses actions de Qualité en bourse. Et oui, avec un peu moins de 50.000 sociétés côtée en Bourse dans le monde, un gros tri s'impose ! Affaire à suivre...
1. Toujours rester investi, il y a toujours une bonne raison d’après les experts pour vendre. Le marché récompense ceux qui restent investi sur le long terme. Stratégie de buy and hold tout en renforçant tout les mois afin de se créer un vrai patrimoine. La patience en Bourse est une vertu très importante pour s'enrichir.
2. Privilégier la Concentration à la Diversification, cela me permet de mieux connaitre les entreprises qui font partie de mon portefeuille et vu que je n’ai pas beaucoup de moyens pour investir en bourse à l’heure actuelle, je préfère me concentrer pour avoir de meilleures performances. Comme dit Buffet : La Diversification préserve la richesse pendant que la Concentration la construit.
3. Vendre une entreprise uniquement si grosse dégradation des fondamentaux qui font que l’entreprise ne rentre plus dans mes critères de qualité, ou si perte de l'avantage compétitif qui protégeait l'entreprise de ses concurrents.
4. Ne pas pratiquer le DCA mais plutôt investir à intervalles irréguliers lors de baisses et quand certaines opportunités se présentent.
5. Même si ce n’est pas optimisé fiscalement, rester pour l’instant sur des actions à dividendes. Toucher un revenu passif en forte augmentation en plus de la plus-value est très motivant et pousse à garder ses positions.
